小心!别让骗子给你拜年~
来 源:浙江智仁律师事务所时 间:2017.02.04

在开启今天的话题之前,先和大家分享几张图片:

这么多高大上的产品名字,是否让你眼花缭乱?

这么多国际范的组织名称,是否让你望而却步?

这些,都是金融传销骗局!

据央视新闻,目前已曝光的类似组织,按首字母顺序排列,自A到Z已多达350个。试想,还有多少其他组织正于新闻幕布下发展蔓延?

今天,我们的话题就是“识别与防范金融传销”。

一、什么是传销?

国务院于1998年颁布的《关于禁止传销经营活动的通知》中规定:加大执法力度,严厉查禁各种传销和变相传销行为。自本通知发布之日起,一经发现有下列行为之一的,各级人民政府和工商行政管理、公安等有关部门,要采取有力措施,坚决取缔,严肃处理: 

(一)将传销由公开转入地下的; 

(二)以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的; 

(三)假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的; 

(四)采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销,骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的; 

(五)其他传销和变相传销的行为。

2005年颁布的《禁止传销条例》第七条载明下列行为,属于传销行为: 

(一)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益,下同),牟取非法利益的; 

(二)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的; 

(三)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬,牟取非法利益的。

总结而言,传销具有以下三个明显的特征:

1.拉人头:靠发展下线人员牟取非法利益,一般是熟人之间;

2.骗取财物:想进组织必须交门槛钱(或变相地收钱);

3.“团队计酬”:传销必须是组织型、多层次发展才能生存;

4.人身与心理的控制:一般而言,传销组织的头目会精神控制下家,但不排除采用限制人身自由的方式。

二、如何识别金融传销?

金融传销同样是传销,也会具有上述四个特征,但是在具体识别上,还应注意以下几点:

1.从名称看,传销组织十分高大上、国际范儿。常见的有XX币、美国XX联盟、亚洲XX平台、XX资产、XX互助组织;

2.从投资品种看,多打着理财的名号,主要有虚拟币、保险、慈善基金等;

3.从经营条件看,传销组织有着极高的业内地位、财富实力,高管都有海外留学与金融机构的工作背景,公司注册地或在香港、或在欧美、或是在偏远的不知名地区,总之你肯定找不到它在哪儿办公;

4.从宣传广告看,这些金融传销组织动辄会冠上“全球最大”、“世界著名”等浮夸表达,但这些广告却由业务员在街角、小区、商场门口发放;

5.从回报角度看,投资均具有不切实际的高收益、高返利。从笔者接触的案例看,“美国某某保险组织”的年回报率高达250%(不含发展下线的收益);某某金融社区的产品日收益1%。简直让人瞠目结舌!

三、如何防范金融传销?

又是金融、又是传销,高收益让不少投资者怀着侥幸心理深陷其中,难以自拔。作为上、下家线路中的上家,或许在诈骗的初期尝到了甜头。但最终,这些实质上没有资金投入、没有项目投资、没有利润回报的金融传销终究是“投资人的一场梦”、“诈骗者的一个局”。传销不仅损人钱财、侵人身心,严重的还会触犯刑法(我国刑法明文规定了组织、领导传销活动罪,非法拘禁罪等)。

在这里,笔者提出以下几招,让您远离金融传销:

第一,看名称。特别高大上的产品别轻易碰;

第二,查工商信息。看看组织到底是什么公司运营,到底在哪里运营;

第三,网络搜索。很多金融骗局早已被曝光,但因为信息的不对称,很多投资者还是不清楚他们的危害,那就需要多上网、多搜索,别轻易掏钱;

第四,不怀侥幸心理,选择合法投资渠道。很多人并不是不知道金融传销,只是在高收益下动了心,结果害了自己又坑了亲友;

第五,身边若发现或有亲友加入传销组织,请及时举报或向公安报案;

第六,无论传销人员遇到刑事风险,还是被传销者受到人身、财物损害,您都可以寻求法律帮助!

拒绝洗脑,谨慎投资;远离传销,安心过年!

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